cabbage

楼主对保险的热情如滔滔大海, 汹涌澎湃啊~

不过你标题打了"财务规划", 开口闭口保险, 未免广告嫌疑太大. 推荐:

Option 1: 把标题改为保险扫盲
Option 2: 少一些"保险误区"讲解, 多一些全面或有针对性的理财建议.

真心想当"财务顾问"的话, 给的建议应该更客观中肯些. 保险不是万能的, 其他理财观念和产品同样重要. 打着"财务规划"的招牌而太过强调保险, 或许会让一些朋友觉得你只是个单纯的salesman,一些好建议听在人家耳朵里都要打折扣了. 真正好的sales最关键的工作是倾听,是询问,是了解真正的客户需求之后提出针对性的解决方案, 急人所急, 而不是一个劲的"分享", 一个劲的"扫盲". pull远比push来的有效和持久.

- 老婆是做sales的, 我自己以前也是读marketing的, 从我了解的sales和客户心理的角度提下建议. 祝成功.

清心寡欲

楼主对保险的热情如滔滔大海, 汹涌澎湃啊~

不过你标题打了"财务规划", 开口闭口保险, 未免广告嫌疑太大.  ...
cabbage 发表于 19-5-2010 13:30

是，特别是我这类人。谢谢你的分享，让我获益良多。

野菊花

越早开始越好

Great_life

首先，理解cabbage想法，也接受他的意见。
但也的说明，我不是老师，所以不存在什么扫盲。
我在此的角色，我想做的也就是分享些保险的故事。
分享，不是sale ，跟不是扫盲。
保险的产品很多,人寿，投资 ，储蓄的都有， 这些都做好了，是否算是理财呢？！
我是否在倾听，你们说的话，我都诚恳接受，
我是否急人所急， 我乐于跟大家分享保险的重要性，
正所谓仁者见仁，智者见智把。
不过还是谢谢你的意见。

EvenMorn

谢谢cabbage得详细讲解，现在基本明白了。你的表格比较复杂， 我防着你的表格做了一个资产负债表，收入支出表和现金流表我combine在一起了，晕死，连续5个月的现金流是负的，我说怎么这几个月怎么感觉钱这么紧张，还好资产净值是每月递增的，要不然真有点迷糊钱都到哪去了。 很好，看到表格对各种支出一目了然，哈哈，有满足感，要不然每个月都不知道钱花在哪里。

net current 是净短期资产,就是所有流动资产(cash+short-term investment)减去短期债(short-term debt),  ...
cabbage 发表于 18-5-2010 19:21

EvenMorn

很佩服cabbage你们两口子，说起理财的事情津津乐道啊，当然行动上也远远走在我们前面，向你学习！

楼主对保险的热情如滔滔大海, 汹涌澎湃啊~
不过你标题打了"财务规划", 开口闭口保险, 未免广告嫌疑太大.  ...
cabbage 发表于 19-5-2010 13:30

Great_life

No One Plan to Fail, But Fail To Plan.

Great_life

目前钱存银行利息低，买股票风险大，购买房地产未必增值，养儿也难防老﹔所以保险商品，正是顺应时势之最佳选择。投资的风险在最上层，而基金的风险比股票低，保险是保障加投资、风险更低。

Great_life

良好的投资理财规划，首重风险管理，深谙个中门道者，多数能精准掌握各项金融信息，与最好的投资机会，眼观全球，耳听八方，把握良机，乘势而为。他说，在投资市场中，有许多人，只要损失一点钱就寝食难安。有些人宁愿把攒下来的辛苦钱全部保守储蓄，也不愿冒风险去做任何投资，以为这样最没风险。但换个角度想想，没有风险，才是最大风险。

Great_life

以钱滚钱、利上加利的复利效果增加财富，具有两大特点：
一是时间愈长，复利效果愈显著；二是报酬率愈高，复利效果愈佳。
会赚钱的人是印钞机，会花钱的是提款机，会存钱的是数钞机。懂得三机一体的人，才是理财高手。